証券外務員とはどんな仕事？未経験から就くには？

証券外務員とはどんな仕事？

証券会社の営業員として、株式、債券、投資信託などの有価証券を投資家に提案し、売買取引の委託業務などを行います。

証券会社に所属し、顧客の運用意向やニーズをくみ取り、株や債券などの有価証券を提案し、売買注文の取次ぎを行います。資産管理の方法や個別商品の特長、売買のタイミングについての相談を受けたり、顧客からの電話での注文に対応し、売買の委託取引を行うこともあります。また、資産運用のコンサルティングを行うために、顧客のニーズや人生設計、資金計画などを元に、将来必要な資金や具体的な資産配分等を試算する専門的なツールを使い、それぞれの顧客に合った適切なアドバイスを行います。商品の提案やコンサルティングを行う際は、電話だけでなく実際に顧客と会って対面でアドバイスすることが多い。

個人の顧客だけでなく、企業等法人も担当しており、法人の財務や資産運用についてアドバイスすることも多くあります。

日々変化する経済や市場の動きを正確に把握するため、経済関連の様々な情報収集を行うことも重要な仕事です。

よく使う道具、機材、情報技術等

表計算ソフト（Excel、Googleスプレッドシート等）、パソコン

実際にどんな作業をするの？

厚生労働省「job tag」のアンケートをもとに、実際にこの仕事をしている人が「やっている」と答えた作業を実施率の高い順に紹介します。

• 商品や市場動向の情報収集をする。（実施率 92%）
• 顧客の資産状況など必要な情報を聴取し、適切な資産運用のアドバイスや情報提供をする。（実施率 92%）
• 顧客からの各種金融商品に関する質問や問い合わせに対応する。（実施率 92%）
• 顧客から売買のタイミングなどについて相談を受け、対応する。（実施率 90%）
• 証券取引の状況と見通しを顧客や見込み客にいち早く連絡し、売買注文を取り付ける。（実施率 84%）

賃金・労働条件はどうなの？

厚生労働省の統計データによると、証券外務員の年収は664.5万円、平均年齢は40.4歳、月間労働時間は164時間です。

有効求人倍率は2.79で、求人賃金（月額）は24.4万円となっています。

未経験から証券外務員になるには？

証券会社に入社し、日本証券業協会の外務員資格試験を受けるのが一般的です。就業者の多くは大卒です。

証券外務員資格は「一種外務員資格」（すべての有価証券に係る外務員の職務を行うことができる）と「二種外務員資格」（特定の商品について取り扱うことができない）の２種類であり、資格取得後、日本証券業協会に外務員登録されてから証券業務を行うことができます。なお、「二種外務員資格」を保有していなくても、一種外務員資格試験の受験が可能です。また、各証券会社では、社員の能力開発のため、独自の研修を行う場合が多い。

なお、独立してファイナンシャルアドバイザー（IFA）として中立的な立場から資産運用のアドバイスを行う専門家となる者もいます。

株価など刻々と変動するマーケットの状況を顧客に説明するため、世界経済や金融、個々の企業の業績、財務状況、成長可能性等に関する専門知識や情報分析力が必要です。また、顧客から多額の資金を預かるため、責任感があり顧客の信頼を得られる人柄が求められます。

関連する資格

• 一種・二種外務員資格